客观原因是信用卡欺诈吗?

 admin   2019-02-17 10:55   62 人阅读  0 条评论
很多人喜欢使用信用卡,不需要支付现金,也可以提前透支,为什么不呢。但是,之后,当您刷卡时,总是需要支付别致费用。定期还款是责任。如果您知道您无力偿还,您仍然会继续透支,以便无法退还到期日。然后你必须单独处理它。在严重的情况下,它甚至构成欺诈罪。在本期热线问题中,天津明州律师事务所律师张艳荣将根据公众提出的问题,通过详细解答回答金融犯罪问题。

问题1:客观原因不足以支付信用卡债务是否是信用卡欺诈?

孙女士的丈夫,她经营一家公司ramics工厂,申请透支信用卡。自2015年11月起,开证行一再要求孙女士的丈夫,但由于丈夫的陶瓷业务严重亏损,40万元的透支已无法偿还,并向开证行解释。 2016年3月,发卡银行向公安机关报案,但到目前为止,孙女士的丈夫没有退还款项。孙女士想问一下,是她丈夫无法偿还透支的客观原因,是恶意透支吗?它是否构成信用卡欺诈?

律师答复:信用卡欺诈是指非法占有,违反信用卡管理规定,使用信用卡进行欺诈活动的行为,并欺诈性地收购了大量财产。

“解释处理信用卡管理刑事案件的法律适用若干问题”第6条采用“非法占有”的列举条款:1。知道没有还款能力和大量透支,2。无法返回; 2.不分青红皂白地浪费资金,无法返回; 3.透支后逃避,更改联系信息,逃避银行收款; 4.逃避,转移资金,隐瞒财产,逃避还款; 5.使用透支资金用于非法活动; 6.其他非法占有资金和拒绝归还。

孙女士的丈夫使用信用卡透支,这笔钱很大。它没有归还发卡银行多次收款后三个多月。经过两次或两次以上的收藏,仍然没有透支。关于它是否构成犯罪的问题,需要对具体问题进行具体分析。也就是说,如果孙女士的丈夫在陶瓷工厂亏损并且没有其他收入来源的情况下继续透支,他表明他无法偿还贷款,表明它已经存在。如果是恶意,构成信用卡欺诈罪;另一方面,如果透支在亏损前透支,而且在亏损后没有进一步透支,丈夫的透支金额,虽然银行已多次收集,但没有恶意透支问题属于无法偿还的客观原因,即客观原因无法偿还。由于缺乏主观犯罪要素,它不构成信用卡欺诈。在这种情况下,需要相应的证据来支持和支持,并根据具体情况进行具体分析和识别。

问题2:您能告诉银行贷款是否由朋友支付?

王先生同意陈某的朋友以他的名义借钱,并且他获得了30%的利息。银行向王先生的账户发了40万元。王先生的利息为12万元,陈先生从王先生的账户中拿走了28万元。现在,王先生更担心,如果陈不回还应该怎么办? “陈是我自己的钱得到的钱。我可以告诉银行账户没有经过审查,他的账户上的钱被其他人带走了吗?“王先生对此提出质疑。

律师回答:王先生持有30%的股权,是王先生知道朋友从王先生账户中拿走的28万元,并且属于朋友融资协议中约定的义务。如果王先生起诉银行没有审查账户。为了防止朋友的到期未付款,这笔钱丢失了,他涉嫌欺诈。


欲了解更多信息,请关注专业的信用卡服务平台 - Kaxun.com(http://www.51kaxun.com)KaXun.com还为您提供更多银行信贷卡信息和信用卡。指南,信用卡提示,让您更好地使用您的信用卡。
本文地址:http://www.86qp.net/zixun/823.html
版权声明:本文由合肥信用卡资讯网编辑发布,欢迎分享本文,转载请保留出处!